Aide-mémoire financier pour la retraite
Prenez des mesures pour gérer votre bien-être financier à la retraite. Utilisez cet aide-mémoire pour vous aider.
1. Mettez à jour votre budget à la retraite
Vos habitudes de consommation et de dépenses peuvent être différentes lorsque vous êtes à la retraite. Il est important de revoir régulièrement votre budget car vos besoins et votre mode vie changent.
Utilisez le Planificateur budgétaire pour mettre à jour votre budget à la retraite.
Fait : O/N
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2. Décidez du moment où vous demanderez des prestations de pension publique
La plupart des aînés et des retraités canadiens sont admissibles aux pensions. Celles-ci sont la Sécurité de la vieillesse (SV), le Régime de pensions du Canada (RPC) ou le Régime de rentes du Québec (RRQ). Les aînés à faible revenu peuvent aussi avoir droit au Supplément de revenu garanti.
Apprenez-en davantage sur le moment où commencer à recevoir les pensions publiques.
Fait : O/N
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3. Tenez compte des déductions et crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit
Vous pouvez être admissible à des déductions et crédits d’impôt même si vous recevez une pension publique.
Apprenez-en davantage sur les déductions et crédits pour régimes de pension et d’épargne.
Fait : O/N
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4. Examinez et mettez à jour votre couverture d’assurance
Vérifiez votre couverture d’assurance à la retraite. Vous voudrez vous assurer qu’elle réponde à vos besoins actuels et à votre mode de vie.
Fait : O/N
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5. Pensez à ce qui pourrait arriver à votre pension si vous continuez à travailler
Certains régimes de pension peuvent vous permettre de continuer à travailler en recevant une pension.
Apprenez-en davantage sur la façon de travailler en recevant une pension.
Fait : O/N
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6. Envisagez le fractionnement du revenu de pension et/ou le partage de la pension avec votre époux ou conjoint de fait
Le fractionnement du revenu de pension peut faire baisser l’impôt que vous payez à la retraite.
Apprenez-en davantage sur le fractionnement du revenu de pension.
Vous pourriez aussi être en mesure de partager vos prestations de retraite du RPC. Cela peut vous permettre de réduire vos impôts à payer.
Fait : O/N
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7. Protégez-vous et vos proches contre l’exploitation financière et la fraude
La fraude est le crime le plus courant contre les Canadiens âgés. Pour éviter d’être victime de fraude, apprenez-en davantage sur :
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8. Planifiez pour une éventuelle perte d’autonomie financière
À un certain moment, vous pourriez devenir mentalement ou physiquement incapable de gérer vos finances. Vous pourriez devoir donner une procuration à une personne afin qu’elle gère vos finances à votre place.
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9. Préparez ou mettez à jour votre testament
Un testament est un bon moyen de vous assurer que vos dernières volontés seront respectées après votre décès. Il est bon d’obtenir l’aide d’un professionnel juridique quand vous faites votre testament. Cela vous permet de vous assurer que tous vos documents sont préparés et certifiés de façon approprié
Apprenez-en davantage sur les testaments et le droit successoral dans votre province ou territoire.
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10. Tenez compte d’où vous allez vivre à la retraite et des coûts qui s’y rattacheront
Il existe plusieurs options de résidences pour répondre à vos besoins de logement.
Apprenez-en davantage sur les coûts de résidence pour les aînés.
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11. Tenez compte du coût de la vie ou des voyages à l’extérieur du Canada à la retraite
Il peut y avoir des répercussions financières si vous voyagez à l’extérieur du Canada à la retraite. Ceci peut comprendre une incidence sur vos impôts, vos prestations et vos assurances.
Apprenez-en davantage sur la retraite à l’étranger avec ce guide canadien.
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