4.2.4 L'effet de l'intérêt
- 4.2.1 Le crédit, comment cela fonctionne?
- 4.2.2 Options de crédit
- 4.2.3 Coût d'emprunt
- 4.2.4 L'effet de l'intérêt
- 4.2.5 Coût des différents types de crédit
- 4.2.6 Étude de cas : Mode de paiement différé
- 4.2.7 Prêts sur salaire
- 4.2.8 Conseils pour limiter les coûts d’emprunt
- 4.2.9 Coemprunts
- 4.2.10 Droits et responsabilités
- 4.2.11 Questions à se poser avant de signer un accord de prêt
- 4.2.12 Résumé des principaux messages
Il va sans dire que plus le taux d'intérêt est élevé, plus cela vous coûtera cher de rembourser votre prêt. Supposons que vous obtenez un prêt personnel de 20 000 $ et que vous devez le rembourser tous les mois pendant une période de quatre ans.
Taux d'intérêt |
Intérêt total payé |
Montant total payé |
|---|---|---|
5 % |
2 108,09 $ |
22 108,09 $ |
9 % |
3 889,61 $ |
23 889,61 $ |
12 % |
5 280,38 $ |
25 280,38 $ |
La méthode utilisée pour calculer l'intérêt a aussi un effet sur le coût total du prêt.
20 000 $ à 5 % pendant cinq ans |
Intérêt total payé |
Montant total payé |
|---|---|---|
Composé une fois par an |
2 584,45 $ |
22 584,45 $ |
Composé deux fois par an |
2 617,34 $ |
22 617,34 $ |
Composé quatre fois par an |
2 634,11 $ |
22 634,11 $ |
Composé une fois par mois |
2 645,52 $ |
22 645,52 $ |
Composé une fois par semaine |
2 649,90 $ |
22 649,90 $ |
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